さて、今回は今年始めた資産運用の途中経過を報告したいと思います。
複数の資産運用をブログにまとめることにより、自分の現状を正確に把握できるので、今後も定期的に書いていきたいと思います(^o^)／
現在私は、積み立てNISA、ウェルスナビ、企業型確定拠出年金、を運用しています。
各々の状況について、説明します。
積み立てNISA
積み立てNISAは2019年7月から始めました。
期中に開始したことにより、今は毎月5,0000円(限度額)投資しています。
来年からは33,333円(限度額)にするつもりです。
※積み立てNISAは、最大で月５万、年間４０万までしか運用できません。
買っているのは、「eMAXIS SLIM 先進国株式インデックス」です。
色々な本を読み、eMAXIS SLIMの全世界株式や米国株式、新興国株式等、比率も含め悩みましたが、最終的に先進国一本に絞ることにしました。
先進国を選んだ理由としては、以下となります。
・正直日本の株に期待していない
・先進国といっても内容はほぼ米株中心に構成されている
ここ４か月の運用成績は下記の通りです。
| 投資額 | 評価額 | 損益 | |
| 6月 | － | － | － |
| 7月 | 50000 | 50000 | 0 |
| 8月 | 100000 | 99530 | -470 |
| 9月 | 150000 | 147244 | -2756 |
| 10月 | 200000 | 201101 | 1101 |
まださすがに、大幅にプラスとはいかないですね(;'∀')
10月19日現在は6,534円(+3.7%)ってとこです。
ウェルスナビ
ウェルスナビは2019年6月から始めました。
最初に20万入れて、その後3万ずつ積み立て投資しています。
リスク許容レベルは、余裕の５(最大)です。笑
ここ４か月の運用成績は下記の通りです。
| 投資額 | 評価額 | 損益 | 利率 (%) | |
| 6月 | 200,000 | 200,000 | 0 | |
| 7月 | 230000 | 233250 | 3250 | 1.40 |
| 8月 | 260000 | 251059 | -8941 | -3.44 |
| 9月 | 290000 | 293834 | 3834 | 1.32 |
| 10月 | 320000 | 321117 | 1117 | 0.35 |
こちらもまだまだこれからって感じですね('ω')ノ
10月19日現在は8,544円(+2.67%)ってとこです。
手数料引かれてこれなら、やっぱりいいかもしれません( ..)φメモメモ
ウェルスナビに関しては、過去記事をご参照下さい。
企業型確定拠出年金
企業型の確定拠出年金は、2015年から会社の強制加入によって始めました。
開始当初はよくわからず、あまりリスクを取らない買い方をしていたせいで、最初の３年間を無駄にしています( ﾟДﾟ)
昔の自分殴りてぇ・・・
今は、毎月27,500円(限度額)やっています。
このうち13,500円分は所得控除となっているため、利益が出ていなくてもかなりの節税になっていますね(^o^)／
年間3万は得しているはずです！
こちらは2019年の頭ぐらいに色々と購入商品を変更し、外国株とJ-REIT中心の買い付けにしました。笑
攻めの姿勢('◇')ゞ
10月19日現在は71,047円(+4.69%)ってとこです。
もう４年やっているので、各月の推移は載せませんが、明らかに買い付けを変更した成果が出ています・・・
やっぱり見直しって重要ですね(;'∀')
そんなわけで、現時点の積み立てNISA＋ウェルスナビ＋企業型確定拠出年金の合計利益は、約+86,000円となっています。
昔からやっていた確定拠出年金が大きな収入となっていますが、４か月目の積み立てNISAやウェルスナビも思ったより善戦しています(^o^)／
今後に期待っすね('◇')ゞ
他にも、私は会社の住宅財形で年間＋8万の利益(会社補助)もあるので、正確にはもう少し利益が出ていることになります。
それはまた年度末にでも計算してみます(^o^)／
いかがだったでしょうか！
積み立て式の財形をやっていると、急にお金が増えることはありませんが、リスクも少なく、毎月のささやかな楽しみが増えます。
銀行にお金を眠らせているだけでもったいないので、是非皆さんも始めてみましょう！
始めるのが少し面倒ですが、始めさせすれば基本放っておくだけなので、ズボラ体質の私でも簡単に運用できます( *´艸｀)
まずは100万の利益を目指してみます(^o^)／
それでは、最後まで読んで頂きありがとうございました。
また宜しくお願いします！
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